
人生の資金繰りに役立つお手伝いをし、お客様の大切な財産を保全すること、それが私たちの仕事です。
「先行き不透明。二番底は来るのか。」こう言われて久しく、非常に不安定な時代となっています。
右肩上がりの経済はバブルの崩壊とともに終焉し、終身雇用制度の崩れや当てにならない公的年金に代表されるように、国や企業という大樹に寄りかかっていれば老後も安心という時代は過去のものとなりました。
私たちは一人ひとりが自助努力し、自らの人生を設計し守らなくてはならない未曾有の時代に突入しているのです。
これからは、いかに上手に資金計画を立て、それを実行するかが問われるのです。
個人においては人生の三大資金である「教育資金」「住宅資金」「老後資金」に対する資金計画を立て、万一の場合にもそれらを実行し得る保障計画を立てなければなりません。
企業においては事業保障対策資金(会社を維持・存続させるために必要な資金)への準備はもちろん、退職金の手当てや後継者への事業承継等必ず発生する資金を用意し、またそれらへのリスクヘッジをしなくてはならないことは言うまでもありません。実際には企業の形態・規模に応じた多様な対策が必要となります。
以上はほんの一例に過ぎません。考えうる限りの個々の課題についてわかりやすく説明させていただき、具体策を提案するのが私たちの役割です。
村田 正一プロフィール
氏名 | 村田 正一(むらた まさかず) |
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資格 | CFP®(サーティファイド ファイナンシャル プランナー®) 1級ファイナンシャルプランニング技能士 2020年度MDRT成績資格終身Court of the Table会員(2006年~15回連続登録・COT11回) M&Aシニアエキスパート((社)金融財政事情研究会認定) 証券二種外務員(日本証券業協会認定) 住宅ローンアドバイザー(金融検定協会認定) 1級小型船舶操縦士免許 |
所属団体 | 日本FP協会 |
得意分野 | ライフプランニング・リタイアメントプラン・相続・事業経営に役立つ保険プラン |
特技 | 陸(オーバー750バイク)・海(マリンスポーツ)・空(大学時代にグライダー) |
ブログ | ライフプランニングサポート ブログ 【 村田 正一 – LPS BLOG 】 |
略歴
– | 同志社大学卒業後、ヤマハ発動機株式会社に入社し、1993年退社までマリン事業部に所属する。販路に対する営業を経て、営業拠点を統括する部署で販路対策、販売促進策、販売計画、経営計画の策定、商品企画、イベントの企画等の業務に携わる。 |
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1993年4月 | ソニー生命保険株式会社に入社。 営業を経て、1994年から2004年9月まで営業所長として人材の採用と育成、教育に注力する。 |
2004年9月 | 有限会社ライフプランニングサポートを設立して独立する。 |
2004年9月 | 株式会社ホロスプランニング 参画 |
2007年9月 | 株式会社ホロスプランニング 大阪オフィス長就任 |
2013年12月 | 株式会社LPSアセット設立 |
2016年4月 | 神戸松蔭女子学院大学 非常勤講師 兼任 |